Fraudolímpicos 2024: Nigeria, China e Indonesia dominan el “medallero” de fraudes; México gana medalla de bronce

Sumsub, plataforma global de verificación de ciclo completo, presenta los “Fraudolímpicos 2024”, previo a la próxima competición que se celebrará en París este verano. Como parte de una campaña de concientización, Sumsub expone nuevos datos internos que revelan que Nigeria es el país con el mayor repunte en las tasas de fraude, en una serie de categorías de fraude y sectores, seguido de China e Indonesia. Con Turquía y Brasil, también entre los cinco primeros países, los riesgos de fraude siguen evolucionando a escala mundial.

Sumsub revela qué naciones están a la cabeza en:

• Fraude por tipo: robo de identidad, verificación forzada, deepfakes.
• Fraude por documento: Fraude de identidad a través de prueba de dirección, permiso de conducir, pasaporte, tarjeta de identificación.​​​​​​​
• Fraude por sector: iGaming, criptomonedas y tecnología financiera.​​​​​​​

​​​​​​​​​​​En América Latina, específicamente en México, el sector de iGaming (376%) ha enfrentado un aumento en prácticas fraudulentas debido a la falta de supervisión efectiva y a la creciente demanda de juegos en línea. Estas condiciones han creado un entorno propicio para actividades ilegales como casinos en línea no autorizados y sitios de apuestas fraudulentas.

De igual manera, es claro que el avance tecnológico ha dado lugar a serios desafíos de seguridad cibernética, como el combate al robo de identidad. Para muestra, basta un botón; pues la tasa global de casos de fraude de identidad en el sector fintech aumentó (345%) en México y (918%) en Brasil. Este último país también ha experimentado un crecimiento preocupante en los fraudes relacionados con criptomonedas, alcanzando una tasa del (193%), debido a la popularidad y falta de regulación clara que han facilitado esquemas fraudulentos que van desde plataformas de inversión falsas hasta estafas en intercambios de criptomonedas.

Basado en los datos de verificación de los clientes, Sumsub comparó las cifras internas del primer semestre de 2024 con las del mismo periodo de 2023. Los países que experimentaron las mayores tasas de crecimiento en cada una de las categorías recibieron una “medalla de oro”, mientras que los que quedaron por detrás recibieron “medallas de plata” y “medallas de bronce”. Nigeria recibió el mayor número de medallas en todas las categorías y, por tanto, fue declarada "ganadora", seguida de China e Indonesia en segundo y tercer lugar, respectivamente.

Según la tabla de clasificación de Sumsub, Nigeria recibió tres medallas de oro, con el mayor crecimiento del fraude en las tasas de suplantación de identidad (748%) y verificación forzada (1091%), así como las mayores tasas de crecimiento en el sector de las criptomonedas (1056%). China e Indonesia recibieron tres medallas en total, incluyendo una medalla de oro, cada una en fraude de deepfake (964%) y robo de identidad (748%), respectivamente.

Sin embargo, China se situó "por encima" de Indonesia tras quedar en segundo lugar en fraude en el carné de identidad (367%) y en aumento del fraude en criptomonedas (318%). Esto contrasta con el segundo puesto de Indonesia en fraude relacionado con permisos de conducir (325%) y el tercer puesto en crecimiento del fraude en criptomonedas (275%). Turquía también ocupó el segundo lugar en verificación forzada (652%) y el tercero tanto en robo de identidad (390%) como en fraude de permisos de conducir (315%). Brasil lideró el aumento del fraude en el sector de las tecnologías financieras (918%), y Afganistán, el fraude de pasaportes (522%).

“En Sumsub analizamos los nuevos datos sobre fraude en varios momentos del año, en particular en nuestro informe anual sobre fraude de identidad a finales de año. Adelantándonos a la competencia, queríamos sensibilizar sobre las tendencias del fraude de una forma divertida, sin dejar de resaltar las graves preocupaciones", afirma Vitaly Gribanov, director creativo y de marca de Sumsub. “Las técnicas de fraude son cada vez más sofisticadas y prevalecen en distintos sectores empresariales. En este sentido, mantenemos nuestro compromiso de concientizar a las empresas para que puedan adaptarse y mitigar los riesgos”, añadió.

Muestra de esto, es el reciente lanzamiento de la guía “Cómo verificar usuarios en América Latina: Una guía paso a paso”, en la que Sumsub y expertos de la industria proporcionan información detallada sobre el panorama de la verificación en la región y ofrece estrategias para ayudar a las empresas a elegir una solución de verificación de identidad adecuada, considerando el complejo panorama de cumplimiento normativo y el rápido crecimiento del mercado.

Las tácticas de fraude seguirán evolucionando en 2024, y una de las principales tendencias serán los contenidos de audio y vídeo fabricados con IA, los “deepfakes”. Por ejemplo, datos internos recientes revelan un aumento interanual del 245% en los casos de fraude por deepfake a nivel mundial. A medida que avance la tecnología de IA, se espera que el fraude basado en deepfakes se generalice y sea más difícil de detectar.

“El número y la calidad de tipos de fraude sofisticados, como los deepfakes, están incrementando y evolucionando a diario en todo el mundo. Incluso contando con la tecnología más avanzada, cada vez es mucho más difícil distinguir entre un deepfake y la realidad. La única forma de avanzar es combatir el fraude con soluciones basadas en IA”, comenta Pavel Goldman-Kalaydin, responsable de IA y ML en Sumsub. “En el mundo digital, las comprobaciones conoce-a-tu-cliente (KYC en inglés) durante la incorporación del usuario no son suficientes por sí solas. El sector necesita un enfoque holístico para combatir el aumento del fraude en todas las fases de la experiencia del usuario. Para las empresas, la mejor protección es una solución antifraude multicapa con diversas comprobaciones a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente”.

Para más información sobre los Fraudolímipicos de Sumsub 2024 y conocer al jurado – la bestia -, una figura legendaria en el mundo de las travesuras, conocida por sus trucos salvajes, visite https://sumsub.com/fraudlympics/.

*Los datos se basan en la investigación interna de Sumsub, comparando el primer semestre de 2024 con el mismo periodo de 2023 en todo el mundo. Muestra el crecimiento del fraude en países con un número de casos superior a la media. Esto incluye el análisis de miles de casos de deepfake detectados. Todos los datos internos fueron agregados y anonimizados con el fin de publicar estos resultados.